معاملات غیرقانونی فارکس و ارز دیجیتال در عراق و اقلیم کوردستان
خلاصه خبر
- بانک مرکزی عراق و وزارت داخلی اقلیم کوردستان، انجام معاملات در بازارهای فارکس و ارزهای دیجیتال را به طور کامل ممنوع اعلام کردند.
- بین ۸۰ تا ۹۰ درصد از شهروندان عادی که بدون دانش وارد این بازارها میشوند، سرمایه خود را از دست میدهند.
- از این معاملات غیرقانونی برای پولشویی و خروج ارز نقدی از کشور استفاده میشود.
- طبق آمارهای جهانی، تنها در سال ۲۰۲۳ بیش از ۴ میلیارد دلار از طریق پروژههای پوچ و فارکس تقلبی از چنگ مردم خارج شده است.
اطلاعات رسیده به کانال8 حاکی از آن است، که با وجود ممنوعیتهای رسمی، بازارهای غیرقانونی فارکس و ارزهای دیجیتال در عراق و اقلیم کوردستان به شکلی گسترده رشد کردهاند. این وضعیت باعث شده روزانه میلیونها دلار از سرمایه شهروندان از طریق اپلیکیشنهای ناشناخته و واسطههای غیرمجاز از بین برود.
وضعیت قانونی و مواضع نهادهای رسمی:
- هیچ قانون مدونی در عراق و اقلیم کوردستان برای تنظیمگری (رگولاتوری) معاملات ارزهای دیجیتال وجود ندارد.
- بانک مرکزی عراق مکرراً تأکید کرده است، که معامله با این ارزها و پلتفرمهای فارکس غیرقانونی است.
- وزارت داخلی اقلیم کوردستان اعلام کرده که هیچ شرکت یا اپلیکیشنی مجوز رسمی برای این نوع فعالیتهای تجاری دریافت نکرده است.
- اهداف ممنوعیت: جلوگیری از پولشویی، ممانعت از تأمین مالی گروههای غیرقانونی، حفاظت از سرمایه شهروندان در برابر کلاهبرداری و جلوگیری از خروج ارز کاش (نقد) از کشور.
شیوههای رایج در معاملات غیرقانونی:
با وجود ممنوعیتها، کاربران از روشهای مختلفی برای دسترسی به این بازارها استفاده میکنند:
- معاملات همتا به همتا (P2P): استفاده از صرافیهای جهانی مانند بایننس و اوکیاکس (OKX) از طریق واسطههای تلگرامی و شبکههای اجتماعی برای تبدیل پول نقد به (USDT).
- استفاده از کارتهای بانکی: به کارگیری مسترکارت و ویزاکارت بانکهای داخلی برای شارژ کیفپول دیجیتال، که معمولاً به مسدود شدن حساب بانکی کاربر توسط بانک منجر میشود.
- صرافیهای سنتی: مراجعه به برخی دفاتر صرافی که به صورت پنهانی به عنوان واسطه عمل کرده و پول نقد را به ارز دیجیتال تبدیل میکنند.
خطرات مالی و مفهوم "پول تبدیلشده به هوا":
برآوردهای غیررسمی نشان میدهد، که حجم تبادل روزانه در این بازارها بسیار بالاست. زیانها به گونهای است که دارایی افراد عملاً نابود میشود؛ برای مثال، وقتی کاربری ارزی را میخرد و قیمت آن سقوط شدید میکند، ارز دیجیتال برخلاف کالای فیزیکی (مثل خودرو یا تلویزیون) ارزش خود را از دست داده و سرمایه در فضای مجازی صفر میشود. تخمین زده میشود، که بیشتر جوانان و خانوادهها بین ۲۰ تا ۵۰ درصد از سرمایه خود را در این مسیر از دست دادهاند.
آمار جهانی و مقایسه عملکرد معاملهگران:
نهادهای نظارتی مالی در جهان (مانند FCA در بریتانیا و ESMA در اتحادیه اروپا) هشدار دادهاند، که همیشه بین ۷۰ تا ۸۹ درصد از کاربران عادی (غیرحرفهای) بازنده بازار هستند و عمر حسابهای ناشی از بیدانشی معمولاً به ۹۰ روز هم نمیرسد.
| شاخص مقایسه | معاملهگران نهادی و حرفهای | شهروندان عادی |
| نرخ موفقیت | ۷۵٪ تا ۸۵٪ | ۱۰٪ تا ۱۵٪ |
| عامل بقا در بازار | مدیریت ریسک و تسلط بر بازار | نداشتن دانش کافی، هیجان و ترس |
| چشمانداز فعالیت | بلندمدت | کوتاهمدت و سودای یکشبه |
اطلاعات بیشتر:
۴ ساعت پیش