خلاصه خبر

• وزارت خزانه‌داری آمریکا: "بانک آو آمریکا" به دلیل قصور در اجرای مقررات مبارزه با پول‌شویی و تحریم‌ها با جریمه‌ای ۱.۲ میلیارد دلاری مواجه شد.
• دفتر کنترل دارایی‌های خارجی (اوفک): این نهاد مالی جریمه  ۱۱ میلیون و ۶۰۰ هزار دلاری را جهت مختومه کردن پرونده ۴۷۵ مورد تخلف تحریمی پذیرفت.
• رئیس دفتر نظارت بر ارز: رفتار دومین بانک بزرگ ایالات متحده در نادیده گرفتن الزامات قانونی "شدید و پیوسته" بوده است.

وزارت خزانه‌داری آمریکا اعلام کرد، که "بانک آو آمریکا" را به دلیل عدم رعایت قوانین مبارزه با پول‌شویی و عدول از محدودیت‌های تحریمی به‌ویژه تحریم‌های مربوط به ایران و روسیه، بیش از ۱.۲ میلیارد دلار جریمه کرده است.

طبق اعلام رسمی این نهاد، این بانک بزرگ آمریکایی در شناسایی و انعکاس مجاری مالی مشکوک به ارزش بالغ بر ۵ میلیارد دلار کوتاهی نموده است. مقام‌های مسئول خاطرنشان ساختند، که ردپای شبکه‌های پول‌شویی مستقر در چین و جابه‌جایی‌های غیرقانونی سرمایه در مناطق مرزی جنوب غربی در این مبادلات دیده شده که امنیت ملی را به چالش کشیده است.

ساختار جریمه‌ها و بسترهای نقض تحریم

• شبکه مقابله با جرایم مالی: تعیین رقم اصلی جریمه به میزان ۱.۲ میلیارد دلار که شامل جریمه ۷۵۰ میلیون دلاری "دفتر نظارت بر ارز" نیز می‌شود.
• دفتر کنترل دارایی‌های خارجی: رضایت بانک به پرداخت ۱۱ میلیون و ۶۰۰ هزار دلار برای تسویه پرونده‌های نقض مقررات تحریمی.
• کشورها و محورهای درگیر: شامل تراکنش‌های مرتبط با ایران، روسیه، بلاروس، میانمار، سومالی و جابه‌جایی‌های مالی تروریسم و قاچاقچیان دارو و مواد مخدر.

به گفته اوفک، این کوتاهی‌ها عمدتاً ناشی از تسهیل تراکنش‌های مالی بانک‌های تحریم‌شده، تأخیر در انطباق سامانه‌ها با لیست‌های جدید تحریم، بی‌توجهی به هشدارهای امنیتی و خطاهای کادر اداری بوده است.

اسکات بسنت، وزیر خزانه‌داری آمریکا، با بیان اینکه "هیچ موسسه مالی فراتر از الزامات قانونی قرار ندارد"، هشدار داد بی‌توجهی بانک‌ها در این سطح، کل سیستم مالی را در معرض مخاطرات جدی قرار می‌دهد. بررسی‌ها نشان می‌دهد، با وجود اخطارهای صادرشده در دسامبر ۲۰۲۴ از سوی دفتر نظارت بر ارز، این بانک اقدامات اصلاحی لازم را به طور کامل به اجرا درنیاورده بود.

اطلاعات بیشتر:

هیئتی از بانک مرکزی عراق برای بررسی تحریم های بانکی به واشنگتن سفر کرده است